Budúcim dôchodcom dokážu pomôcť realitné fondy

Slováci sú pri investovaní konzervatívni a uprednostňujú produkty s nižšou mierou rizika, obzvlášť keď ide o dôchodkové zabezpečenie. Potvrdzujú to aj údaje z druhého piliera. K 21. júlu 2023, teda pred začiatkom masívnejšieho presunu úspor podľa predvolenej investičnej stratégie, mali Slováci takmer 7 miliárd eur v dlhopisových fondoch, ktoré zarobili investorom od svojho vzniku menej ako 2 percentá ročne. To znamená, že nedokázali pokryť ani infláciu. Tú porazili spomedzi dôchodkových fondov v druhom, a nateraz najrozšírenejšom pilieri od svojho vzniku, len indexové fondy a niektoré akciové fondy. 

Investičný Realitný Fond HB Reavis ako vhodný investičný nástroj pre lepší dôchodok 

Realitné fondy sú zatiaľ v portfóliu investorov pre účely dôchodkového zabezpečenia zastúpené len v obmedzenej miere. Pri pohľade na ich výkonnosť je to škoda. Realitné fondy nielen držia krok s infláciou, ale napríklad v porovnaní s investovaním do akcií majú pre konzervatívnejších investorov aj priaznivejší rizikový profil.

„Od založenia nášho fondu pred takmer dvanástimi rokmi sme dokázali našim investorom zabezpečiť celkový výnos očistený od poplatkov vo výške 167,5 percent. Podľa údajov ADSS sme tak s našim priemerným ročným výnosom predbehli väčšinu fondov v druhom pilieri, vrátane najvýkonnejších indexových fondov, ktoré sú na trhu porovnateľne dlho ako Realitný investičný fond HB Reavis. To všetko pri každoročne plusových výnosoch. Fond svojim investorom vyplatil do konca júna tohto roka na dividendách 61,9 milióna eur,“ hovorí Jakub Hromada, investičný manažér Investičného Realitného Fondu HB Reavis. 

Stabilný výnos, jednoduchšie pravidlá 

V prípade druhého dôchodkového piliera, v ktorom majú Slováci vyše 13 miliárd eur, začnú od januára 2025 platiť aj menej výhodné pravidlá jednorazového výberu nasporených peňazí. Bude nielen ťažšie, ale aj nákladnejšie sa k nim dostať. Poslanci totiž schválili zásadnú zmenu vyplácania úspor, keď polovica nasporenej sumy v druhom pilieri sa má vyplácať k starobnému dôchodku formou programového výberu a polovica ako doživotný dôchodok. Jednorazovo si pritom bude môcť človek vybrať len polovicu úspor z programového výberu, a táto sa mu ešte aj zdaní 19 percentami.

Ďalšou zmenou je, že sa bude dediť len nevyčerpaná časť z dlhodobého programového výberu, zvyšok nie. „Investované prostriedky aj výnosy do realitných fondov sú plne dediteľné a výnosy sú po troch rokoch oslobodené od dane,“ hovorí J. Hromada. Odporúča pritom minimálne štvorročný investičný horizont. 

Twin City je súčasťou portfólia Investičného Realitného Fondu HB Reavis.

Prečo by ste mali Investičný Realitný Fond HB Reavis zaradiťdo svojej investičnej stratégie pre dôchodkové zabezpečenie aj vy? 

• Nezanedbateľnou výhodou je dostupnosť investovania. Na rozdiel napríklad od priameho nákupu nehnuteľnosti, čo si vyžaduje významnú počiatočnú investíciu, Investičný Realitný Fond HB Reavis už čoskoro umožní zapojiť sa do trhu s nehnuteľnosťami od 100 eur mesačne. V súčasnosti sa dá do fondu investovať od jednorazovej sumy 10 tisíc eur.
• Staré porekadlo hovorí: "Nikdy nedávajte všetky vajíčka do jedného koša!" Platí to aj pri investovaní na dôchodok. Rozšírenie dôchodkového sporenia o investíciu do realitného fondu nesie so sebou nízke riziko. Realitné fondy vlastnia obvykle niekoľko aktív, čo umožňuje diverzifikáciu rizika aj prostredníctvom rozloženia investície na viaceré nehnuteľnosti. Investičný Realitný Fond HB Reavis ich má celkovo päť, pričom štyri z nich sú vo vychytenej časti nového bratislavského downtownu. Tieto kancelárske budovy sú takmer plne obsadené, pričom priemerná dĺžka nájomných zmlúv je päť rokov. Nájomcami sú najmä bonitné medzinárodné korporácie, ktoré platia spoľahlivo.
• Realitné fondy sú vhodné aj ako nástroj ochrany pred infláciou. Kým v období od založenia Investičného Realitného Fond HB Reavis v roku 2011 do máj 2023 vzrástli ceny tovarov a služieb na Slovensku o viac ako 32 percent, kumulovaný výnos fondu dosiahol 167,5 percenta.    Slováci postupne prichádzajú na chuť realitným fondom. Podľa údajov Národnej banky Slovenska dosiahol objem aktív realitných fondov v prvom štvrťroku 2023 úroveň 2,5 miliardy eur, čo predstavuje 27 percent na celkových aktívach všetkých podielových fondov. Tak prečo ich nezaradiť aj do vášho dôchodkového portfólia? Radi vám poskytneme viac informácií. Cez chat na našom webe si môžete dohodnúť s nami aj osobné stretnutie.   

Disclaimer: "S investovaním je spojené riziko kolísania aktuálnej hodnoty investovanej čiastky a výnosov z nej a nie je zaručená návratnosť pôvodne investovanej čiastky. Ciele investičnej politiky investičných fondov nemusia byť dosiahnuté aj napriek vynaloženiu odbornej starostlivosti. Pred každou investíciou do investičných fondov je žiaduce prečítať si prospekt, kľúčové informácie pre investorov a polročnú a ročnú správu o hospodárení. Doterajší ani propagovaný výnos (HB Reavis Real Estate Investment Fund, podfondu HBR CE REIF) nie je zárukou budúceho výnosu. Viac informácii tu: cereif.hbreavis.com/sk/pravne-informacie-2/"