Podielové fondy sú atraktívne aj pre menších investorov. Môžu vďaka nim diverzifikovať investičné riziko

Viac možností na investovanie s menším kapitálom

Zhodnotiť prostriedky môžete investovaním do rôznych aktív. Možností, ako zhodnotiť peniaze, je skutočne prakticky nekonečné množstvo. Lenže nie všetky možnosti sú dostupné pre každého. Na niektoré príležitosti potrebujete značný kapitál, iné sú zase príliš riskantné. A hlavne treba dodať, že zmysluplné a ziskové investovanie je závislé na dobrých znalostiach trhu a skúsenostiach. Podielové fondy sú však miesto, kde môžete realizovať svoje investície už od nízkeho kapitálu a aj s menšími znalosťami finančného trhu. Pretože o správu sa starajú skutoční profesionáli.

Kúzlo podielových fondov je  okrem iného v tom, že neinvestujete do konkrétneho cenného papiera alebo komodity, ale do celého balíka, v ktorom sú jednotlivé investičné príležitosti namiešané v dobrom zložení. A tým vlastne do istej miery aj diverzifikujete riziko.

 „Klienti našej banky majú celkovo možnosť investovať do širokej škály svetových aj domácich fondov. Priamo prostredníctvom našej investičnej spoločnosti ponúkame klientom štyri špecifické zmiešané podielové fondy. Okrem toho majú k dispozícii investičné možnosti prostredníctvom fondu kvalifikovaných investorov J&T ARCH INVESTMENTS,“ hovorí Milan Janásik, hovorca J&T BANKY na Slovensku. 

Pri fondoch, rovnako ako aj pri iných aktívach, si podľa svojho rizikového profilu môžete vybrať pre Vás vhodnú investičnú príležitosť.

Príkladom môže byť fond J&T BOND EUR založený ešte v roku 2013, tvorený najmä dlhopismi. Ak sa pozrieme na dynamickejší fond J&T SELECT EUR, v ňom je približne 65 % dlhopisovej zložky a približne 35 % akciovej zložky, ktorá má z dlhšieho časového horizontu za cenu vyššej miery volatility potenciál priniesť vyššie zhodnotenie. Odvážnejší investori ocenia fond J&T INDEX EUR.

Cieľom fondu je prostredníctvom strategickej kombinácie akciových ETF dôveryhodných emitentov poskytnúť investorom možnosť pohodlného investovania do široko diverzifikovaného portfólia zloženého z viac ako 500 akcií úspešných spoločností. Primárne však z najväčšieho, najefektívnejšieho a najrozvinutejšieho amerického akciového trhu.

Prečo investovať prostredníctvom podielových fondov? 

Výhod, prečo by mali investori začínať svoje investičné aktivity prostredníctvom podielových fondov, možno zhrnúť do piatich hlavných bodov. 

• Môžete zarobiť na svetových aktívach. Pretože do zhodnotenia sa premieta skutočné zhodnotenie aktív. Výnos je omnoho vyšší, akoby ste nechali peniaze na bežnom alebo sporiacom účte.
• Vaše peniaze sú v rukách profesionálov. Je to veľká výhoda, pretože nemusíte sledovať trhy, študovať pravidlá burzy a o maximálne zhodnotenie sa vám starajú profesionáli, ktorí pre zhodnotenie vašich peňazí pracujú na plnú úväzok. Za každým rozhodnutím, kedy a čo nakupovať alebo predávať, stojí tím expertov, ktorí majú vzdelanie aj prax v odbore. Opravu auta tiež väčšinou radšej zveríme profesionálom, tak prečo nie investovanie?
• Začať môžete aj s málom.  Na investovanie vo fondoch nepotrebujete veľký kapitál ako pri nákupe akcií či nehnuteľností. Stačí len pár desiatok alebo stoviek eur.
• Môžete investovať pravidelne. Fondy umožňujú aj pravidelné investovanie. To znamená, že sa vyhnete situácii, keď investujete veľký objem financií naraz, napríklad pred časom poklesu. Čo sa môže ľahko stať, ak napríklad nakupujete len akcie konkrétnej firmy.
• Peniaze môžete vybrať kedykoľvek a výnos dostávať aj priebežne. Stačí dať pokyn a do niekoľkých dní máte na účte aktuálnu hodnotu svojho podielu. Žiadne zložité vybavovanie, žiadne poplatky. Aby však investovanie malo zmysel, je vhodné peniaze vo fonde nechať 3 až 5 rokov v závislosti odporúčaného investičného horizontu toho – ktorého fondu. Navyše peniaze si môžete dať vyplácať aj pravidelne. Príkladom je Fond J&T PROFIT EUR, ktorý charakterizuje pravidelné každoročné automatické vyplácanie dosiahnutých výnosov na bežné účty investorov. Portfólio fondu tvorí primárne dlhopisová zložka, ktorú len v malej miere dopĺňa akciová zložka s váhou približne 5 %. V minulom roku získal tento fond prvenstvo v súťaži TOP fond, ktoré mu udelila Slovenská asociácia správcovských spoločností v kategórii konzervatívne zmiešané a štruktúrované fondy za najlepší pomer medzi výnosom a podstupovaným rizikom. 

Redakcia

Internetový denník Peniaze.sk momentálne patrí medzi najnavštevovanejšie ekonomické weby. Svojim užívateľom ponúka články z rôznych oblastí osobných financií, praktické rady, komentáre, užitočné kalkulačky, politické témy,... Ďalšie články autora.